美国RIA牌照的监管要求有哪些？

更新时间：2020/10/22 14:22:34信息编号：1039-2439736

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详细介绍

RIA牌照的含金量？

RIA牌照是受美国证券交易委员会（SEC）或州证券部门监管的，专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照g.a.n.l.v.5.c.o.m。在美国，只有成为注册投资顾问（RIA）才有资格向投资人提供证券类产品的投资分析建议，并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费，并对客户承担委托责任。

RIA牌照。RIA全称Registered Investment Advisor，即注册投资顾问。因为只有具备RIA牌照的投资机构，才能在国内开展美股销售等业务，如果不能获得相关资质，就只能通过拥有牌照的中间平台进行交易NIFv。

SEC对RIA的监管要求有哪些？

SEC要求注册投资顾问必须维护客户的利益，不可采取不正当手段欺骗客户。既要对客户保持诚信，完全公开披露信息，也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。资产的管理需要通过第三方托管机构，对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责任”是根据相关法案强加给投资顾问的操作法则，因此与注册投资顾问合作的客户利益将得到有效的保障。

此外，SEC还会定期对RIA进行监管考察g+a+n+l+v+5+c+o+m。主要集中在对于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管；对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管；以及对考察结果的通知予以公布。

申请RIA牌照需要的资料：

海外公司

公司及董事的良好记录

员工资质

商业运营以及合规报告

业务说明报告

RIA顾问考试

申请RIA牌照的详细流程：

1. 申请SEC RIA牌照，申请方必须正式注册成立一家海外公司；或者是一家已经成立了的海外公司。公司必须有注册办公室，以及联络方式。而且公司的联络方式在工作时间内是可以被SEC直接联系的。

2. 公司及董事的良好记录，公司不能有任何的不良的商业记录；公司董事不能有任何的犯罪记录或者个人的不良记录

3员工资质，员工资质也是申请SEC RIA牌照的重要要求赶_驴_网。公司必须聘用至少一名合资格的持牌金融理财投资顾问成为公司牌照的员工，或由公司高管通过考试，申请成为SEC的个人RIA牌照。

4商业运营以及合规报告，申请者要向SEC递交多项运营报告，例如公司的产品说明书、客户服务合同、公司正常及操作流程、私隐条例、AML、了解客户文档、市场推广文案规范、商业架构等等。SEC需要申请者证明其有足够的资质合乎规范地运营管理业务与交易

5业务说明报告，业务报告说明作为公司的’小册子’，它必须详细介绍公司的产品，服务，费用，政策披露，以及其他一些公司细节的叙述描述。顾问公司必须向所有客户和潜在客户提供该宣传册。

6 RIA顾问考试，通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必须通过相应的执照考试，即投资顾问考试---Series 65赶+驴+网。美国大部分州也可以免除Series 65考试，如果该机构的管理人持有注册金融分析师（CFA）或个人理财专家（PFS）等金融牌照。除此之外，申请机构必须拥有管理2500万美元以上的资产规模，拥有2500万到1亿资产管理规模的公司可以与美国州证券部门注册，超过1亿资产规模的公司需与SEC注册。

注意事项

所需资料需要找专业合规人士撰写

考试需要通过专业人士协助

申请时间45个工作日

需要材料、表格近200页文件，非专业人士难度高。

如需办理可以关注我——

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